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睢宁农商银行:打出反诈“组合拳”守住老百姓“钱袋子”

2022-10-12 10:00:07    来源:江苏经济报

冒充客户诈骗、刷单返利诈骗、虚假网络贷款、虚假投资理财……这些都是生活中耳熟能详的电信诈骗圈套,这些骗局无孔不入潜藏在我们身边,层出不穷的花样让人防不胜防,一不留神就会造成财产损失。为了有效阻击电信诈骗,保护人民群众财产安全,睢宁农商银行积极参与打击电信诈骗犯罪行动,三项举措打出反诈“组合拳”,牢牢守住老百姓的“钱袋子”。

多方联动打造反诈战线。睢宁农商银行高度重视并积极行动,始终把服务挺在最前面,全面扛起金融机构作为反诈最后防线的责任担当。增强数据排查能力。通过建立可疑交易数据分析模型,对存量账户滚动开展涉诈排查、风险管控。及时推送可疑线索。针对监测系统和人工甄别出来的可疑账户,及时将相关线索推送到反诈管理部门。积极加强警银合作。积极对接公安机关,建立反诈联盟,在厅堂大力宣传“国家反诈中心”APP并引导客户注册,逐步形成覆盖面广、链条长的反诈战线。

重点渠道筑牢反诈关卡。睢宁农商银行将营业场所作为反诈防线的最后关卡。建设专业队伍强化反诈力量。营业网点人员利用晨会、夕会学习防诈反诈手段和防范方法,提高自身识诈、反诈水平以及拦阻电信网络诈骗处置能力,有效预防、识别和遏制电信诈骗。打造“眼耳口”模式增强反诈意识。“眼”是指在营业场所醒目位置摆放或粘贴反诈宣传资料,“耳”是指厅内电视屏幕反复播放防诈、反诈宣传片,“口”是指大堂经理和柜面人员实行面对面反诈宣传。常态化转账提醒守牢反诈防线。大堂经理和柜面人员对每一位转账客户都要询问汇款用途、交易对象以及是否认识对方,及时对可疑转账行为进行提醒与劝阻。

花式宣传巧织反诈网络。睢宁农商银行在反诈宣传工作上下足功夫,开展多种方式宣传,织密反诈宣传网络,努力让反诈知识听在老百姓耳边、嵌入老百姓心中。构建立体化反诈知识宣传厅堂。在柜台、自助区、等候区等摆放宣传折页和易拉宝,借助LED屏、电视广告机等,滚动推广反诈宣传标语,在厅堂开展反诈“微沙龙”活动,让每一位来网点办理业务的客户都能接受反诈提醒。打造定制化反诈知识宣传模式。成立反诈宣传小分队,走入企业、社区、校园、村居,针对学生、老人、青年等不同群体特点开展针对性反诈宣传,已累计发放宣传折页4000余份,受众6000余人次。营造趣味性线上反诈宣传氛围。利用微信公众号平台,打造“知识+趣味+警示”的“三维课堂”,将反诈知识通过短视频、警情通报、一图读懂等方式广而告之,提升消费者风险识别能力。

通过打造反诈战线、筑牢反诈关卡、巧织反诈网络,睢宁农商银行在防范电信诈骗的各项工作上取得了一定的成效。截至今年8月,共控制可疑账户463户,成功堵截电信诈骗8起,挽回客户损失58.4万元,向公安部门移交3批次共44个可疑交易账户线索。

(王宁 仝鹏)

关键词: 睢宁农商银行 反诈组合拳 老百姓钱袋子 电信诈骗圈套

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